12月7日,工行上海分行成功发行了工行首单以欧元短期利率(ESR)计价的国际贸易融资上海工商银行支行,有效满足了企业客户的外币融资和利率避险需求。
2021年底,各币种和期限的LIBOR将逐步停止报价,其中欧元LIBOR将正式退出历史舞台。 与此同时,欧洲央行开始公布基于实际交易的基准利率——欧元短期利率ESTR作为欧元LIBOR的替代品。 为更好衔接新旧基准利率定价转换,为企业提供高效便捷的金融服务,工商银行上海市分行积极开展市场走访,摸清企业需求。 得知某家装企业即将从欧洲进口一批板材,资金出现缺口后,工行服务人员主动帮该公司梳理了整套业务流程,提供了详细的财务方案,解释了新基准利率的定价依据、计息方式等相关要素和概念。 明确业务要素和操作细节,顺利完成全套融资申请和提款,协助企业规避贸易周期基准利率转换风险。
工行上海分行为企业发行ESTR挂钩欧元融资,不仅提升了对企业的综合服务能力,也为企业提供了融资成本管理的新途径,对于推动基准利率定价方式转型具有重要意义在下一阶段。 未来,工行上海分行将继续关注利率市场化改革上海工商银行支行,把握全球金融市场发展趋势和变化趋势,推出可在第一时间实施的金融解决方案,服务实体多维度多层次经济,为客户提供更全面、更专业的服务。 服务经验。