4月27日，中国民生银行金华义乌支行成功协助公安机关抓获4个电信诈骗犯罪团伙。
当日中午12时，客户曲某来到中国民生银行义乌分行，要求提取现金4万元。 服务经理核实了代理人曲某和持卡人许某的账户情况，发现许某的卡为网申卡。 1日在中国民生银行义乌万达社区支行激活成功后，当天和27日分别有4元转入转出，属于典型的小额测试情况； 之后立即转账41700元，并在万达社区支行ATM取款人民币2900元（非柜台限额：3000元）。 根据流水情况，服务经理怀疑客户涉嫌跑分洗钱，代理人对银行账户进行了多次司法冻结。 服务经理立即向监控岗汇报，并将情况上报至警务银行平台系统。 由于持卡人在义乌的活动轨迹少，此次核查风险较低，但义乌支行监控人员认定该账户存在高度可疑，并以银行需要核实资金来源为由延迟交易时间。客户的资金，并保留客户的身份 让客户在收到卡和卡的复印件后离开。 客户离开后，大堂主管跟在曲某身后中国银行金华市分行，发现客户坐上了一辆白色轿车的副驾驶。 他确认客户有陪同人员，坚信这张卡是问题账户，主动通过警银联动群加了民警微信。 将客户的营业额、代理人被冻结、陪同人员到场情况告知公安局民警。
12时50分，持卡人徐某又来到网点要求取款。 一方面，银行再次将情况告知公安局民警，要求到场核实； 通过营销客户信用卡和讲解金融产品知识来拖延时间，降低客户警惕性。 13时30分左右，公安分局赶到该网点对许某进行控制，并对该网点周边车辆进行排查，随后将涉案4人陆续控制。
案件全过程中中国银行金华市分行，金华义乌支行严格遵守反洗钱规章制度，及时报告，配合警方和银行，主动获取关键线索并向社会公开。安全机关。 积极响应“破卡行动”号召，及时停止涉案资金划拨。 ，维护受害人的财产安全。 今后，中国民生银行金华分行将总结成功经验，再接再厉，筑起防范电信诈骗的坚固墙，为维护金融稳定贡献力量。
